Des placements financiers sécurisés
Notre cabinet de courtage est partenaire d’établissements bancaires et de compagnies d’assurance qui nous donnent accès à des produits financiers spécifiques avec des niveaux de rendement différents. Parmi les classiques, il y a le plan épargne retraite (P.E.R.)
Le plan épargne retraite
Le plan épargne retraite (P.E.R.) est un placement à long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour sa retraite. Il offre plusieurs avantages parmi lesquels :
Un avantage fiscal
Les sommes versées sur un P.E.R. sont déductibles de vos revenus imposables, dans la limite d'un plafond annuel. Cette déduction fiscale vous permet de réduire votre impôt sur le revenu.
Une possibilité de diversification
Les P.E.R. proposent une large gamme d'investissements, ce qui vous permet de diversifier votre épargne et de limiter les risques.
Une sortie flexible
Vous pouvez choisir de sortir votre épargne en capital ou en rente à la retraite.
Notre rôle, en tant que courtier, est de comparer les offres de P.E.R. selon les compagnies, et de vous conseiller le meilleur placement.
Du placement de trésorerie pour les professionnels
Avez-vous déjà réfléchi à placer les liquidités excédentaires de votre entreprise sur des produits financiers ? Dans notre cabinet, nous conseillons les professionnels sur les placements possibles qui vont leur permettre de générer des revenus supplémentaires tout en conservant une réserve de liquidités pour faire face à des besoins courants.
Une meilleure rentabilité des liquidités
En plaçant les liquidités sur des produits financiers, l'entreprise peut générer des revenus supplémentaires (intérêts ou dividendes).
Une meilleure sécurisation des liquidités
En choisissant des placements sûrs, l'entreprise limite le risque de perte de capital.
Une meilleure gestion du risque de trésorerie
En plaçant ses liquidités sur des produits à court terme, l'entreprise peut disposer d'une réserve de fonds rapidement disponible en cas de besoin.
Notre rôle de conseiller est de définir avec vous les objectifs de placement de l’entreprise, la rentabilité, la sécurité ou la liquidité. Nous évaluons également le profil du risque afin de choisir des placements adaptés. Enfin, en tant que courtier, nous analysons les offres des établissements financiers partenaires pour trouver le meilleur placement.
L’immobilier reste un levier pour défiscaliser
En tant que particulier, vous voulez payer moins d’impôts tout en vous constituant un patrimoine ? L’investissement immobilier est une solution grâce à la loi Pinel par exemple. Ce dispositif fiscal permet aux investisseurs d'obtenir une réduction d'impôt en contrepartie de l'achat d'un logement neuf qu'ils s'engagent à louer pendant 6, 9 ou 12 ans. Les réductions d’impôts varient de 12% à 21%.
Sur le volet immobilier, le cabinet Dorian Humbert Assurances et Patrimoine collabore avec l’enseigne Laforêt Immobilier de Maîche, avec laquelle nous partageons les mêmes bureaux.
